银行理财布局多场景解决方案 平安理财称构建以“稳”为特色产品体系

21世纪经济报道记者 曹媛 深圳报道

8月22日，平安理财在深圳举行产品及投资策略媒体沙龙分享会。

大财富管理行业的发展将为银行理财公司等金融机构带来新的机遇。中金公司银行业首席分析师张帅帅表示，未来，单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求，资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架，在做好产品创设和管理的基础上，为客户提供产品配置方案，做好财富管理服务，建立以客户为中心的全面产品服务体系。

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在此情况下，平安理财首席产品官刘凯介绍，公司构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱，涵盖现金、标准化固收、非标、标债+非标、固收+、混合，结构化共7大类、超800只产品，为提供客户“多场景解决方案”，并追求在“产品定位、投资策略、客户认知”三方面的一致性。

平安理财表示，将量化模型和主观分析相结合，不断丰富投资策略，打造多资产配置平台，满足客户在不同市场条件下理财稳健增值的需求，切实增强客户投资理财的安全感、获得感。

在众多投资中，固收具有收益相对稳定、安全性较高的特点，深受大多数投资者偏好。平安理财固收投资部负责人熊珣表示，平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念，打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式，构建差异化竞争优势。

对于追求长期资本增值的投资者来说，含权投资是其重要投资组合之一。

平安理财首席权益投资官袁野介绍称，公司含权投资以绝对收益为目标，通过适时的资产再平衡，建立止盈止损机制，同时通过投资稳健型绝对收益目标策略，控制回撤，减小波动。他表示，平安理财看好下半年权益投资机会，将重点关注内需、消费、互联网板块等板块，高ROE、 高股息等具有中国比较优势的标的，以及在全球具有竞争力的制造业等。

近两年来，全球资本市场波动不断，居民理财风险偏好下降，理财客户对于“稳”的需求更加突出。平安理财首席配置投资官陈芳表示，基于客户对于理财产品的绝对收益预期，决定了理财投资端须以资产配置的思路进行投资运作，体现“全天候”的特征，即理财产品持有一定时间要能获得合理的绝对收益并控制下行风险。

而在绝对收益策略的打造上，平安理财构建了具有安全边际的立体风险管理体系、守正创新的阶梯式配置模式、动态资产风险定价的投资框架，通过多资产、多策略创造风险调整后的合意回报，为客户提供相对平滑的净值曲线，持续提高客户的体验和获得感。

近两年来，理财产品遭遇超预期的市场波动和净值回调，投资者对银行理财产品的认知和预期出现了较大偏差，加强投资者教育显得尤为迫切。

平安理财市场总监姚芳介绍，公司自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系，与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作，帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持，引导客户理性看待产品收益回撤和波动。

同时关注将产品能力与渠道客户及经营场景的连接，推进资产配置理念的落地传导，依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析，形成多层次、多维度的内容服务能力；线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动，帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。