首信易支付因外汇业务违规收外汇局罚单，支付牌照仍是中止续展申请审查状态

日前，国家外汇管理局北京外汇管理部发布了一份外汇行政处罚信息，剑指易智付科技（北京）有限公司（下称“易智付科技”）。

(资料图片)

内容显示，易智付科技存在“违反规定将境内外汇转移境外；违反规定将外汇汇入境内；未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料”等违法事实。易智付科技遭到北京外汇管理部警告，并遭处61671.01元罚款，没收违法所得0.33元。

去年6月，易智付科技因提供虚假材料、隐瞒公司有关事项，被央行给予警告、并处罚款200万元。同时，易智付科技时任法人方斌因对公司上述行为负有责任，被给予警告，并处罚款10万元，时任总经理梅岭被罚10万元。

其此前也曾收到大额罚单。2019年8月，易智付科技因未按规定开展网络支付业务、未按规定审核留存商户资料、未按规定存放和使用客户备付金等多项违规，被罚没1599.5万元，相关负责人共被处以44.5万元罚款。

易智付科技即首信易支付主体。官网显示，公司成立于1998年，首信易支付平台在次年上线，其后开展国际信用卡在线支付业务以及国内银行在线支付服务；在2011年起，陆续获发支付业务许可、跨境电子商务外汇支付业务试点业务许可、跨境电子商务人民币支付业务许可，涉足海外电商收款业务。

2019年，首信易支付高管包括董事长及副董事长均发生变更。目前，首信易支付由北京易智付电子商务有限公司和北京金泉国际旅行社有限公司分别持股86%和13%，两家公司背后股东均为自然人张晓岩和方斌。

首信易支付的支付业务许可证已于2021年12月21日到期，许可范围包括全国范围内的互联网支付以及移动电话支付。2021年12月，因存在《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条规定的情形，央行做出中止对其《支付业务许可证》续展申请审查的决定。截至目前，首信易支付的支付牌照仍处于中止续展申请审查的状态，首信易支付官网对外展示的支付牌照有效期仍为2021年12月，已经过期。

《中国人民银行行政许可实施办法》第二十四条涉及的内容包括申请人因涉嫌违法违规被监管调查或被司法机关侦查，尚未结案；申请人被监管依法采取限制业务活动、责令停业整顿等监管措施，尚未解除的；申请人被接管的；申请人主动要求中止审查，且有正当理由的。

当时，中国人民银行公示，51家非银支付机构《支付业务许可证》于日前到期，46家提出续展申请，40家支付机构获续展，6家支付机构审查中止。审查中止的机构中，宁波银联商务以及深圳银联金融均有银联背景。

2021年1月，央行发布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》，提出同一法人不得持有两个及以上非银行支付机构10%以上股权，同一实际控制人不得控制两个及以上非银行支付机构。此外，有支付机构曾向蓝鲸财经表示，因有其他行政报备事项正在人行审核流程中，故人行依据相关规定暂时中止了续展审查流程。

蓝鲸财经注意到，在许可到期后，2022年，有包括“绿洲”、“Hotdog”等元宇宙或数字藏品平台曾使用首信易支付作为支付通道。此前，一起居间合同纠纷显示，权健公司在多年前曾是首信易支付跨境人民币支付业务客户。

官网介绍，首信易支付的合作银行包括：网联清算、中国银联、工商银行、交通银行、招商银行、光大银行、农业银行、建设银行、中国银行、中信银行、平安银行。