当前观点：美国地区银行交易业务遇寒冬? Truist(TFC.US)拟明年退出MBS等交易业务

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智通财经APP获悉，Truist Financial Corp(TFC.US)计划在明年1月前全面停止销售和交易抵押贷款支持证券(MBS)、政府机构类债券和小型企业管理类债券。此外，有知情人士透露，这家总部位于北卡罗来纳州夏洛特的地区性银行周四在美国亚特兰大和田纳西州孟菲斯的办公室裁员约80名与这些业务有关的员工。

该银行在一份电子邮件声明中表示:“旗下的Truist Securities定期评估公司面临的重要机遇，并对我们的业务进行调整，以投资于增长领域。”“我们决定在2024年1月之前退出固定收益类销售业务、研究和交易业务的某些方面，并将在这一过渡期间与客户密切合作，为他们提供支持。”但是Truist的发言人没有对裁员一事发表评论。

Truist的股价未能幸免于美国银行业危机，银行业危机最严重的3月期间跌幅高达30%，自4月以来股价则表现平平。有分析人士认为，Truist此举可能暗示美国的一些地区性银行的交易业务可能遭遇严峻挑战，并且预期最近一段时间难以出现实质性改善。

一些银行曾警告称，今年头三个月的交易类营收规模可能出现同比下降。Bloomberg data汇编的分析师预期显示，分析师们普遍预计华尔街五大银行——即摩根大通(JPM.US)、美国银行(BAC.US)、花旗集团(C.US)、高盛集团(GS.US)和摩根士丹利(MS.US)的总交易类营收将下降大约32亿美元，至299亿美元，降幅高达10%。

有银行警告称，最近的市场动荡加剧了交易撮合和资本市场业务的放缓。华尔街五大银行的这类费用预计将较去年已经很低的水平大幅下降25%。花旗集团首席财务官Mark Maso上月警告称:“这在很大程度上取决于地缘政治和宏观环境如何发展。”“在某种程度上，反弹的轨迹真的将取决于这一点。”

另外，Bloomberg data分析师预期数据显示，摩根大通、富国银行和美国银行的存款规模料较上年同期减少5210亿美元，为10年来最大降幅，其中仅第一季度存款就环比减少了610亿美元，主要原因之一是地区性银行发生危机后，流入大型银行的现金规模未能抵消不断流向高利率产品以及货币市场基金的客户存款。

存款减少——预计美国最大规模的银行将暗示，近几个月来他们看到储户为了寻求更好的资金收益率而将大量存款撤走。